00:00:00: Und nun wieder der Podcast, Rolf Pieper ohne Filter.

00:00:04: Rolf Pieper, der Erfinder der Triversifikation.

00:00:08: Rolf Pieper ohne Filter, der Podcast.

00:00:12: Mein Name ist Rolf Bernd Pieper.

00:00:14: Ich bin internationaler Finanzmarktexperte, Erfinder der Triversifikation, Buchautor und Journalist.

00:00:21: Heute lassen wir Aktien und Anleihen einmal links und rechts liegen und schauen uns Renditen an jenseits der Standardmärkte.

00:00:28: Sachwerte, Immobilien, Auslandsimmobilien, Kryptowährungen, Edelsteine, Holz, vielleicht auch Kunst, mein Gast, Wolf Pieper.

00:00:36: Ja, sie sind bekannt für das Konzept Tri-Versifikation, breiter, robuster Vermögensschutz mit Realwerten und Krypto.

00:00:43: Schön, dass sie da sind.

00:00:45: Neben Schauplätze, um Rendite abseits von Aktien zu finden.

00:00:50: Warum?

00:00:51: Ist das wirklich so wichtig?

00:00:53: Naja, es ist ja so, wir haben überall natürlich die Jagd nach den Superrenditen.

00:00:59: Man spricht ja davon Alpha, also die Überrendite, die Rendite über der Benchmark und viele Menschen, insbesondere mit zunehmendem Lebensalter.

00:01:07: Sie suchen andere Werte, also nichts, was gebucht ist, was gedruckt ist, was ausgewiesen ist, nicht Papierversprechen, sondern sie suchen die realen Werte.

00:01:17: Und die realen Werte können sich bei den Rendite-Entwicklungen sehr gut sehen lassen.

00:01:21: Das zeigt ja insbesondere gerade der Goldpreis, den wir sehen.

00:01:25: Wir haben ein neues Alltime High erreicht, aber es gibt auch andere.

00:01:29: Produkte, die eben durch das Thema Knappheiten, und das ist ja mein Investmentansatz, sehr getrieben sind und deswegen vergleichbare Performance, sogar Überperformen abliefern, also das neue Alpha mit Sachwerten.

00:01:42: Okay, Ihre Kunden suchen auch Sachen, die man anfassen kann, teilweise.

00:01:46: Was Knapp ist, ist eigentlich Wohnraum und dazu zählen Immobilien, nicht nur bei uns, sondern auch im Ausland, also kommen wir vom Papier zu Beton.

00:01:55: Auslandsimmobilien als Cashflow Bausteine.

00:01:57: funktioniert das?

00:01:58: Ja, mitunter, wenn es ein gutes Modell ist.

00:02:00: Also, man muss ja erst mal schauen, wo geht man denn?

00:02:03: Ja, ich habe da drei Länder im Fokus, wo das wunderbar funktioniert.

00:02:07: Dubai, da gehen sich zwar alle hin.

00:02:09: Es gibt aber eben auch Nordzybern oder gerade Thailand, wo das funktioniert.

00:02:14: Bei den Modellen hat man natürlich immer gewisses Risiko.

00:02:17: Es ist für mich damit verbunden, dass ich dort bleiben darf.

00:02:20: Also, mache ich es als Investment oder mache ich es als Ziel Investment, um später dort leben zu können, auf der einen Seite, auf der anderen.

00:02:27: Seite muss man ein gutes Betreibermodell haben.

00:02:30: Also ich beispielsweise beschäftige mich mit einer Hotelanlage in Thailand.

00:02:35: Dort bekomme ich das sogenannte Rentner-Visum.

00:02:39: Das heißt also ich habe schon mal meine Aufenthaltsgenehmigung dort und darf als Rentner da bleiben und das wird betrieben wie eine Hotelanlage.

00:02:47: Insofern habe ich dann natürlich ein Cash Flow durch das Betreibersystem und das sind so Modelle die gut funktionieren.

00:02:53: Das macht zwölf Prozent im Jahr.

00:02:55: Okay, ja gut.

00:02:56: Vermietung ist auch möglich oder man kann selber dort sein.

00:02:59: Genau.

00:03:01: Klar,

00:03:01: Kryptowährungen.

00:03:02: Krypto ist ja im Mainstream angekommen.

00:03:05: Der Zugang hat sich verändert.

00:03:07: Wie ist Ihre Sicht momentan auf Kryptowährungen?

00:03:10: Also ich bin nicht gegen Kryptowährungen, aber ich hype es eben nicht, wie so viele dieser Toshi-Jünger drehen ja quasi durch, wenn der Bitcoin sich mal ein bisschen in die eine oder andere Richtung bewegt.

00:03:20: Faktisch ist, dass die Kryptos nicht mehr entkoppelt sind von den realen Märkten.

00:03:24: Man sieht das, also die geopolitischen Ereignisse sind auch in der Krypto-Entwicklung, spiegeln sie sich wieder.

00:03:31: Auf der anderen Seite gefällt mir überhaupt nicht, dass die Kryptos, die als dezentrale Währung gesehen wurden, insbesondere der Bitcoin, jetzt eine harte Koppelung an die Märkte haben durch große Global Player wie BlackRock und so weiter und so fort.

00:03:44: Und die machen den Kurs.

00:03:47: Ja, die Großen machen den Kurs.

00:03:49: Wir suchen ja Rendite-Abseits von den üblichen Aktien- und Anleinmärkten.

00:03:55: Also was, was mobil ist?

00:03:57: Also mobiles Vermögen, große Spreizung bei Qualität und Preisen.

00:04:01: Ich bin bei Edelsteinen und Diamanten.

00:04:03: Wie sieht es denn da aus?

00:04:04: Gerade da bei diesem Produkt ist es in der Tat so, dass da das Knappheitsgebot massiv greift und man darf die Edelsteine nicht in eine Kiste schmeißen.

00:04:12: Es gibt auf der einen Seite Diamanten.

00:04:15: Die Welt ist voll gespült mit Diamanten.

00:04:18: Wir haben X Tonnen pro Jahr neue Produktion und da greift Knappheit eben nicht.

00:04:23: Und das sehen wir eben in den Preisen.

00:04:24: Diamantenanleger haben harte Zeiten hinter sich.

00:04:27: Dreißig, vierzig Prozent Bewertungsverlust auf der einen Seite und auf der anderen Seite die Farbe Edelstein.

00:04:34: eine, die eine fantastische Performance aus Knappheit herausmachen.

00:04:37: Also wenn wir mal unseren Rubin aus Burma anschauen, die Fundstelle ist leer, der macht so seine zehn, zwölf Prozent im Jahr, wenn es eine gute Wesme-Qualität ist.

00:04:48: Ich habe gestern noch ein Expertengespräch gehabt für einen Kunden und da war es dann in der Tat so.

00:04:55: Das war ein Safir aus Kashmir.

00:04:57: Kashmir-Safir sagt man sehr schön, da gibt es in der Größe nur zwei Hundertfünfzig Stück im Jahr.

00:05:03: Knappheit, Knappheit, Knappheit und das bedeutet auf der anderen Seite dann natürlich auch Indie-Tür.

00:05:09: So kann man das bei den Farb-Edelsteinen, da gibt es verschiedene Indizes.

00:05:13: Zum Beispiel den Gemwall-Index und dieser Gemwall-Index liefert ja verlässliche Zahlen und die machen acht bis zwölf Prozent im Jahr.

00:05:21: Ich kann ruhig schlafen und wir waren bei der Mobilität auch noch den größten Wertspeicher auf kleinstem Raum.

00:05:28: So eine Handvoll Steine, ich mache das immer bei meinen Veranstaltungen.

00:05:32: habe ich dann eine halbe Million in der Hand und keiner sieht es.

00:05:35: Und das hat dann noch mal einen anderen Effekt als nur Rendite.

00:05:39: Ich habe einen mobilen Wertspeicher, der im Übrigen keine metallischen Eigenschaften hat und damit nicht gefunden wird.

00:05:46: Zum Thema Diamanten.

00:05:47: Es gibt ja diese Lab-Rone-Diamanten.

00:05:50: Also klingt das die Investment-Diamanten?

00:05:52: Also Lab-Rone bedeutet ja aus dem Labor gezogene Diamanten.

00:05:57: Also ist es keine Anlageklasse.

00:05:59: Und man muss einfach sagen, die neuen Diamanten von den Hauptproduzenten, die Bärs oder so, haben ja mittlerweile auch eine Lesersignatur.

00:06:08: Insofern sind sie unverwechselbar.

00:06:10: Aber das ist eben so, dass sie nicht knapp sind.

00:06:14: Um mal den Markt noch mal zu qualifizieren bei den Farbe-Edelsteinen, Farbe-Investment-Edelsteinen werden im Jahr zwei Bierkrüge voll.

00:06:23: Wir sind gerade bemockt.

00:06:24: Wo war fest, zwei Biergrüge voll pro Jahr produzierte Investmentqualität haben.

00:06:29: Das ist knapp.

00:06:29: Das ist wirklich, wirklich knapp.

00:06:31: Dafür gibt's mehr Bier wahrscheinlich.

00:06:34: Ja, wir sind auf der Suche nach Rendite außerhalb den normalen Märkten an der Börse.

00:06:39: Ganz klar, Holz schrägst nicht Forst.

00:06:41: Also Rendite aus Biologie statt aus Bilanzen und Papier, aber auch liquide.

00:06:45: Direkt der Waldbesitz oder Forst ETFs.

00:06:48: Also wo liegt twenty, fünf, zwanzig da die Musik?

00:06:50: Also zumindest nicht bei den ETFs für mich, weil stehe ich auch Papierversprechlich, stehe auf Eigentum.

00:06:56: Und wenn man in die Forstwirtschaft geht, historisch betrachtet, war ja die Forstwirtschaft immer ein Portfolio Bestandteil der Vermögen und der Reichen.

00:07:04: Schön, auch der Kirche beispielsweise.

00:07:07: Und insofern kann man sich eine historische Rendite vorstellen, die so ungefähr bei zwei Prozent liegt, meistens sogar noch vor Kosten.

00:07:14: Also als Investment nicht gut geeignet, aber als Vermögensdiversifikation sehr gut geeignet.

00:07:19: Auf der anderen Seite gibt es natürlich spezielle Bäume, die eine spezielle Funktion haben.

00:07:25: Wenn wir zum Beispiel über Agerwut, also Adlerholz reden, zurzeit eine geheimte Holzart, die liefert wirklich Rendite, weil sie produziert am Ende.

00:07:33: ein Liquid, das heißt Auto ist die Grundlage für die teuersten paar Films der Welt.

00:07:37: Man spricht auch vom liquiden Gold bei diesem Auto und das ist zur Zeit gehypt.

00:07:42: Die Rohstoffpreise ist mit einer der teuersten Rohstoffpreise auf dieser Erde mittlerweile gewonnen und das liefert dann Rendite.

00:07:48: und wenn ich das dann noch im Eigentum habe in der guten Plantagenwirtschaft, dann kann ich im zwanzig Prozent damit machen.

00:07:54: Einfach nur, weil es gut gepflegt ist, weil es wächst und ich muss nicht täglich auf die Kurse schauen.

00:07:59: Rendite neben Aktienmärkten, Kunst und Uhren gibt es ja auch noch.

00:08:02: Ja, fantastische Anlageklassen.

00:08:04: Wenn wir mal das nehmen, was wir vorhin aufgezählt haben, also Immobilien, Holz.

00:08:10: Jetzt Kunst und die Edelsteine historisch betrachtet.

00:08:13: Kann man ja mal eines feststellen.

00:08:15: Das waren immer die Assets, die die Vermögenen, die Reichen, die die Krone getragen haben, die das Kreuz getragen haben in der Portfoliodiversifikation gehabt haben.

00:08:24: Und die Kunst spielt dabei eine große Rolle.

00:08:26: Schauen wir uns die Kunststiftung der Banken an.

00:08:29: Aber auch da muss man natürlich sagen, es ist wie am neuen Markt.

00:08:32: Setz ich auf neuen Künstler, habe ich eine Fifty-Fifty-Chance.

00:08:35: Auf der anderen Seite gibt es eben Künstler, insbesondere verstorbene Künstler.

00:08:39: Da ist die Kunst nicht mehr reproduzierbar, da kommt nichts Neues nach, da greift wieder die Knappheit.

00:08:44: Und das liefert Rendite.

00:08:45: Also muss ich da auch eine Portfoliosstrategie haben, was richtig Sinn macht.

00:08:49: Und man muss es einfach sagen, auch die Uhren liefern eine fantastische Performance ab.

00:08:54: Wenn ich es richtig mache, ich darf keine neue überkaufen.

00:08:57: Das muss man einfach mal sagen.

00:08:58: Sprechen wir über Rolex.

00:08:59: Die neuen Uhren, weiß man, die haben nicht mehr die tollen Laufwerke, so wie sie sie früher mal haben.

00:09:04: Ich kaufe ja meine Vintage Rolex aus dem Jahr fünftiger, sechziger Jahren beispielsweise, liefert die Performance.

00:09:11: Also erst mal guter Wertspeicher.

00:09:13: Ich habe immer einen hohen Wiederverkaufserlös und sie liefert sogar Performance.

00:09:17: Also bei den Uhren bin ich komplett im Vintage Bereich und das ist ein sehr, sehr guter Diversifikationsbaustein unter dem Gesichtszeitknappheit und neuer Durchführungsweg.

00:09:29: Ich selbst hatte auch immer wieder mal Interviewpartner oder kennen welche die setzen auch auf.

00:09:32: Also es gibt ja nächstes Thema quasi Feinwein, aber auch Whiskey, also Qualität statt Fomo, also Anlageklasse.

00:09:39: Whiskey halte ich für komplex oder ist das nur was für Liebhaber?

00:09:42: Nee, das ist mittlerweile sogar eine große Anlageklasse.

00:09:45: Also ich bin selber mit einem Birbenproduzenten in den USA mittlerweile im Gespräch.

00:09:51: Und wenn sie da ein gutes Fass kaufen aus einem guten Jahrgang, dann liefert das ausgezeichnete Performance.

00:09:57: Gehen wir nach Schottland, also auf die Insel.

00:09:59: Auch da gibt es gute Investments.

00:10:02: Der ist entscheidender für mich.

00:10:03: Scheinend deswegen mache ich auch die Triversifikation, dass man all das, was wir jetzt gerade besprochen haben, auch ein bisschen aufeinander abstimmt, dass man nichts übergewichtet.

00:10:12: Nichts halbt, sondern eine breite Perlenkette der Investments hat und da immer auch auf das Thema Liquidität achtet.

00:10:19: Ich kenne unglaublich viele Immobilienbesitzer beispielsweise, die haben stahlvolle Immobilien, aber keine Liquidität.

00:10:25: So, und das muss man eben aufeinander abstimmen.

00:10:27: Liquidität kurz, mittel langfristig und das ist ja, ich sag mal, die Symphonie, die die Transifikation macht, die gespielt wird mit einem guten Intro und auch mit immer den Exit im Fokus.

00:10:41: Das vergessen viele, aber unglaublich viele Kunden in der Beratung, die irgendwelche Investments gemacht haben, aber nie den Exit im Fokus gehabt haben.

00:10:49: Wie komme ich wieder an mein Geld?

00:10:50: Wie sind die Märkte?

00:10:51: Wie liquide sind die Märkte?

00:10:53: Wie komme ich wieder raus?

00:10:54: Macht es aus, das aufeinander abzustimmen.

00:10:57: Herr Piper, vielen Dank.

00:10:58: Wir könnten noch weiter machen.

00:10:59: Was mir noch eingefallen ist, ist Farmland zum Beispiel.

00:11:03: auch ein spannendes Thema.

00:11:04: Teilweise Musikrechte, finde ich auch sehr interessant.

00:11:07: Oder sogar bei Versicherungen kann man Anleihen kaufen, um Hurricanes zu versichern.

00:11:11: Auch das ist eine Anleihe, hohes Risiko, aber natürlich auch hohe Verluste.

00:11:15: Und es gibt auch ETF-Abitragehandel.

00:11:18: Aber das können wir in einer der nächsten Podcasts durchmachen.

00:11:21: Herr Piper, ich danke Ihnen.

00:11:22: Ja, sehr gerne.

00:11:23: Schöne Grüße und ich fahre jetzt zu meinem Kongress nach Würzburg.

00:11:27: Ich habe am Wochenende zum neunzehnten Mal, nächstes Jahr als Jubiläum, neunzehnte Mal Piper & Friends und habe dort fünfzehn Referenten auf der Bühne, die genau zu diesen Themen sprechen.

00:11:37: Das

00:11:37: war der Podcast Rolf Piper ohne Filter.

00:11:41: TRI-Konzept steht ja für TRI-Versifikationen, könnte aber auch trickreich richtig investieren bedeuten.